شما می توانید از طریق TREC (گواهینامه حق تجارت) دارندگان/ شرکتهای کارگزاری که توسط PSX شناخته شده و توسط کمیسیون اوراق بهادار و بورس پاکستان (SECP) به رسمیت شناخته شده ، در بورس سهام سرمایه گذاری و تجارت کنید.

شما باید تعدادی از شرکت های کارگزاری را بر اساس اولویت فردی خود لیست کنید. شما باید با شرکت های لیست کوتاه صحبت کنید و بر اساس نیازهای خود انتخاب نهایی خود را انجام دهید. شما می توانید شرکت کارگزاری خود را بسته به:

• سهولت ارتباطات و درک اهداف سرمایه گذاری تعریف شده خود.
• در دسترس بودن مطالب تحقیقاتی.
• در دسترس بودن تسهیلات معاملاتی آنلاین.
• ارائه تأیید تجارت.
• اتهامات کارگزاری پرداخت شده است.
• نزدیکی فیزیکی با محل کار یا محل اقامت شما.

صرفه جویی و سرمایه گذاری

چرا پس انداز و سرمایه گذاری کنید:

شما می خواهید زندگی خود را زندگی کنید و رویاهای خود را دنبال کنید. همه ما لیستی از مواردی داریم که می خواهیم در زندگی خود به دست بیاوریم که برای دستیابی به آنها به پول نیاز دارد. اینها ممکن است شامل اهداف آینده نزدیک مانند:

• برنامه ریزی تعطیلات بعدی
• خرید سینمای خانگی
• برنامه ریزی عروسی مقصد
• بازسازی خانه خود
• ارتقا ماشین خود

همچنین لیستی از کارهایی که باید در آینده دور انجام دهید وجود دارد. این اهداف زندگی ممکن است شامل موارد زیر باشد:

• کالج کودکان و آموزش دانشگاه
• سرمایه گذاری برای بازنشستگی
• مجموعه کارآفرینی
• خرید خانه خود

اگر برنامه ریزی خوبی داشته باشید ، همه این اهداف زندگی قابل دستیابی است ، در اوایل صرفه جویی کنید و با احتیاط سرمایه گذاری کنید

در حالی که در حال برنامه ریزی سرمایه گذاری های خود هستیم ، باید موقعیت های پیش بینی نشده و اضطراری را که ممکن است با آنها روبرو شویم ، حساب کنیم. زندگی غیرقابل پیش بینی است و ما می توانیم در هر شرایطی مانند:

• بیماری شدید/ ترمینال
• تصادفات
• از دست دادن اشتغال یا رکود تجاری

همه موارد فوق نیاز به برنامه ریزی سرمایه گذاری های ما دارند. به منظور سرمایه گذاری ، ما با پس انداز شروع می کنیم. ما باید پس انداز خود را سرمایه گذاری کنیم تا اطمینان حاصل شود:

• ما اثرات تورم را که ارزش پول ما را بالا می برد ، ضرب و شتم می کنیم.
• ما به جای اینکه آن را بیکار کنیم ، ارزش پول خود را پس انداز می کنیم/ افزایش می دهیم

اگر به همه موارد فوق فکر کرده اید ، تبریک می گویم - شما آماده پس انداز و سرمایه گذاری هستید!

شروع به صرفه جویی کنید:

می توانید در اسرع وقت پس انداز کنید. شاید تا زمانی که سرمایه گذاری کافی داشته باشید ، هر ماه یک تکه از حقوق شما پس انداز شود. یک قانون شست این است که 20 ٪ از درآمد خود را پس انداز کنید. در عین حال ، اگر از حمایت خانوادگی یا منابع دیگر درآمد برخوردار هستید ، افزودن ماهانه این وجوه قطعاً می تواند به شما در صرفه جویی بیشتر کمک کند تا زمانی که بودجه کافی برای شروع سرمایه گذاری داشته باشید.

شروع به سرمایه گذاری کنید:

بسیاری از برنامه های پس انداز و سرمایه گذاری و محصولات موجود در بازار برای انتخاب وجود دارد. اگر پول خود را در یک حساب بانکی نگه دارید ، بازده اسمی را در پس انداز خود دریافت خواهید کرد. با این حال ، اگر می توانید پس انداز خود را در یک سبد متنوع از وسایل نقلیه مختلف سرمایه گذاری مانند:

• اوراق قرضه
• صورتحساب خزانه داری (T-Bills)
• گواهینامه های مالی (TFC)
• صندوق سرمایه گذاری مشترک
• سهام

از کجا سرمایه گذاری کنید:

همیشه ایده خوبی است که پول خود را در جایی که بازده خوبی کسب می کنید سرمایه گذاری کنید.

بورس سهام یکی از این خیابان ها است که از نظر تاریخی پتانسیل صعودی خوبی وجود دارد ، و جایی که بازده بالاتر از سایر راه های سرمایه گذاری بوده است. سرمایه گذاری برای بلند مدت گزینه بهتری نسبت به سرمایه گذاری برای کوتاه مدت در بورس است. این امر نه تنها به شما امکان می دهد تا درآمد خود را جمع کنید بلکه به شما امکان می دهد سود سهام را بدست آورید که می تواند در بازار سهام سرمایه گذاری مجدد شود و از این طریق درآمد خود را افزایش می دهد. بنابراین شما باید روی ترکیب درآمد خود ، سرمایه گذاری مجدد سود سهام خود و دستیابی به سود سرمایه تمرکز کنید.

آنچه بازار سهام می تواند برای شما انجام دهد:

با خرید سهام شرکتهای منتخب ، سبد سرمایه گذاری سهام خود را می سازید. این نمونه کارها بر اساس:

• شرکت
• بخش
• بازده هایی که انتظار دارید
• ظرفیت ریسک (چقدر می توانید به رغم نوسانات بازار سرمایه گذاری کنید)
• تحمل ریسک (چقدر رکود و نوسانات بازار می توانید حفظ کنید)
• پرداخت (سود سهام یا سهام جایزه)
• هرگونه ملاحظات دیگری که ممکن است با توجه به ترجیحات سرمایه گذاری سهام خود داشته باشید

با خرید سهام یک شرکت ، شما به سهامدار آن شرکت تبدیل می شوید و حق سود سهام و سایر پرداخت های مانند جایزه یا سهام حق صادر شده توسط شرکت مذکور را دارید ، به همراه این مزیت شما می توانید از افزایش سرمایه از افزایش قیمت درسهام

اگر تصمیم به سرمایه گذاری در بورس سهام گرفتید ، پس تصمیمی است که ارزش آن را دارد. این را در نظر بگیرید که بورس اوراق بهادار پاکستان طی چند سال گذشته ، بالاتر و فراتر از سایر وسایل نقلیه سرمایه گذاری موجود در کشور ، عملکرد بهتری داشته است

بازده به دست آمده از بورس در مقایسه با سایر کلاسهای دارایی طی دوره ده ساله منتهی به 30 ژوئن 2021:

*داده ها از 30 ژوئن 2021

*(بازده ها به صورت سالانه ترکیبی نشان داده می شوند)

شاخص KSE-100 بازده سالانه 14. 55 ٪ را در طی ده سال گذشته ، 30 ژوئن 2011 تا 30 ژوئن 2021 ارائه می دهد. این ارقام نسبتاً خوب با سایر راه های سرمایه گذاری در پاکستان مقایسه می کنند.

این واقعیت که بورس اوراق بهادار پاکستان از نظر تاریخی بازده خوبی داشته است ، به جرات می توان گفت که سرمایه گذاری در سهام در بورس اوراق بهادار پاکستان ممکن است برای طولانی مدت ارزشمند باشد

چگونه بازار سهام کار می کند:

بازار سهام مکانی است که شرکت ها خود را لیست می کنند تا سهام خود را در اختیار طیف گسترده ای از سرمایه گذاران برای خرید این سهام قرار دهند. شما به عنوان یک سرمایه گذار این گزینه را دارید که از بین چندین سهام شرکت های مختلف برای خرید به منظور ساخت سبد سرمایه گذاری خود انتخاب کنید. قیمت سهام سهام ذکر شده در بورس اوراق بهادار با توجه به معاملات خرید و فروش در حال انجام است.

چرا و چگونه سهام شرکت ها ذکر شده است:

بازار اولیه و ثانویه:

هدف اصلی بازار سهام افزایش سرمایه از طریق سرمایه گذاری در سهام شرکت های ذکر شده است. شرکت های ذکر شده شرکت هایی هستند که برای جمع آوری سرمایه سهام در بورس سهام را صادر می کنند. این کار یا از طریق یک پیشنهاد اولیه عمومی یا مسئله حقوق انجام می شود.

IPO یا پیشنهاد عمومی اولیه (بازار اولیه) صدور سهام توسط یک شرکت در بورس سهام به منظور خرید سهام آن توسط عموم مردم است. پس از وقوع IPO ، سهام همچنان در بورس سهام (بازار ثانویه) معامله می شود و دست بین خریداران و فروشندگان را تغییر می دهد.

راه دیگر یک شرکت سرمایه خود را با صدور سهام مناسب با قیمت مشخص به سهامداران موجود افزایش می دهد. سهامدار علاقمند به خرید سهام مناسب ممکن است در صورت مناسب بودن این کار را انجام دهد.

PSX و شرکت های ذکر شده آن:

بورس اوراق بهادار پاکستان شامل لیستی از بیش از 500 شرکت در بیش از 35 بخش یا صنایع مختلف است. کل سرمایه گذاری در بازار (حجم سهام سهام برجسته x قیمت سهم) از تاریخ 30 ژوئیه 2021 8. 24 تریلیون روپیه بود

فهرست چیست و هدف آن چیست:

Index گروهی از سهام شرکت های منتخب با توجه به پارامترهای مالی خاص به منظور اندازه گیری عملکرد بخشی از بازار سهام است.

شاخص های ذکر شده در PSX:

یازده شاخص در PSX وجود دارد که عبارتند از:

• فهرست KSE 100
• kse all share index
• فهرست KSE 30
• فهرست سهام PSX-KMI همه سهام
• فهرست KMI 30
• BKTI (شاخص بانکها قابل معامله)
• OGTI (شاخص نفت و گاز قابل معامله)
• شاخص NITPG
• شاخص UPP9
• فهرست MZNPI
• فهرست NBPGI

سرمایه گذاری سازگار با شرع:

برای آن دسته از سرمایه گذاران که می خواهند در شرکت های سازگار با شرع سرمایه گذاری کنند ، شرکت های ذکر شده در بورس اوراق بهادار وجود دارند که سازگار با شرع هستند. شاخص PSX-KMI همه سهام و شاخص KMI 30 (KMI: KSE-MEEZAN INDEX) شرکت های ذکر شده ای را که سازگار با شریعت هستند ، نمایندگی می کنند. بیش از 200 شرکت در فهرست سهام PSX-KMI ذکر شده اند. شاخص PSX-KMI همه سهام و شاخص KMI 30 توسط PSX و Meezan Bank Limited ساخته شده است. وضعیت انطباق شریعت شرکتهای ذکر شده براساس پارامترهای فنی و مشخصات خاص است که توسط یک هیئت شریعت تصویب شده است. در مورد شاخص KMI 30 ، توسط شورای نظارت شریعت Meezan Bank Ltd. به ریاست دادگستری برجسته شریعت Scholar (Retd.) Mufti Muhammad Taqi Usmani تصویب شد.

دستورالعمل های اساسی برای سرمایه گذاری سهام

اهداف سرمایه گذاری خود را تعریف کنید

یک راهنمای اساسی این است که درک کنید که واقعاً از سرمایه گذاری سهام خود می خواهید

• آیا می خواهید برای کوتاه مدت (1-3 سال) ، میان مدت (3-5 سال) یا برای طولانی مدت (5 سال یا بیشتر) سرمایه گذاری کنید؟
• آیا می خواهید برای سود سهام یا برای افزایش سرمایه سرمایه گذاری کنید یا برای هر دو؟
• از نظر رکود بازار چقدر می توانید ریسک کنید؟

این سؤالات اساسی است که باید قبل از سرمایه گذاری به آنها بپردازید

بهینه ، ممکن است بخواهید برای طولانی مدت در سهام سرمایه گذاری کنید تا سود سهام (به صورت دوره ای ، از طریق سهام سود سهام) و برای رشد سرمایه (افزایش قیمت سهم) طی چند سال سرمایه گذاری کنید.

شما باید سرمایه گذاری خود را متنوع کنید

همانطور که قبلاً نیز ذکر شد ، داشتن یک نمونه کارها متنوع از سرمایه گذاری مهم است. شما می توانید یک نمونه کارها متنوع از سهام را داشته باشید تا بتوانید اثرات رکود و نوسانات بازار را به هم بزنید و کل سرمایه گذاری خود را نسبتاً ایمن نگه دارید.

شما می توانید نمونه کارها خود را توسط

• سرمایه گذاری در محصولات مختلف ذکر شده در بورس اوراق بهادار مانند سهام شرکتهای ذکر شده ، لایحه T و صندوق های متقابل
• سرمایه گذاری در سهام بر اساس بخش های مختلف صنعتی یا سرمایه گذاری در بازار آنها
• سرمایه گذاری در سهام بر اساس سهام که سود سهام یا سهام می دهند که سود کافی برای سرمایه یا هر دو را فراهم می کند
• سرمایه گذاری در سهام با سطح ریسک/ بازده مختلف. برخی از آنها بازده بیشتری را ارائه می دهند در حالی که برخی دیگر بازده کمتری دارند. در عین حال ، سطح خطر سابق از دومی بیشتر خواهد بود

تحمل ریسک و سطح ظرفیت خود را ارزیابی کنید

اگر بازار رکود کند ، باید ارزیابی کنید که چقدر خطر می توانید مصرف کنید/ میزان تحمل ریسک شما چقدر است.

• اگر ریسک پذیر هستید ، نمونه کارها سرمایه گذاری شما باید منفعل باشد. به این ترتیب ، از دریافت بازده در سطح ریسک بازار اطمینان خواهید یافت.
• اگر از ریسک کمتری برخوردار هستید ، سبد سرمایه گذاری شما می تواند ترکیبی از سهام باشد که بازده در سطح ریسک بازار و بالاتر از سطح ریسک بازار را فراهم می کند
• اگر به عنوان یک سرمایه گذار تهاجمی سرمایه گذاری می کنید ، می توانید در سهام سرمایه گذاری کنید که بازده بالاتری را نشان می دهد که منعکس کننده بالاتر از ریسک بازار است

داشتن یک نمونه کارها متعادل با سطح مختلف ریسک بازار و بازده آنها معمولاً ترکیبی مناسب برای ساخت نمونه کارها از سهام است.

شما همچنین باید ظرفیت ریسک پذیری خود را درک کنید. چقدر می توانید در مقابل رکود و نوسانات موجود در بورس سرمایه گذاری کنید؟

انتخاب سهام - به جزئیات سهام شرکتهای ذکر شده نگاه کنید

برای انتخاب شرکت هایی که می خواهید روی آنها سرمایه گذاری کنید ، ممکن است بخواهید به این موارد نگاه کنید:

• اصول و مالی شرکت ها
• حجم فعالیت در بورس سهام
• قیمت سهم غالب
• قیمت نسبت به درآمد (P/E)
• درآمد هر سهم (EPS)
• شاخص هایی که شرکت ها در آن ذکر شده اند (آیا شرکت های شاخص Blue-Chip KSE 100 هستند؟)
• پرداخت سالانه توسط شرکت ها
• عملکرد صنعت/ بخش شرکتها

موارد فوق برخی از دستورالعمل هایی است که ممکن است بخواهید برای انتخاب شرکت هایی که می خواهید روی آنها سرمایه گذاری کنید انتخاب کنید.

چه موقع وارد بازار سهام شوید یا از آن خارج شوید

بسیاری از سرمایه گذاران معمولاً هنگام ورود به بازار و چه زمانی از آن خارج می شوند. این یک پیشنهاد ایمن برای ورود به بورس سهام در صورت کم بودن قیمت نسبت به نسبت درآمد و بازار سهام در موقعیتی بیش از حد است. به طور شبیه ، ممکن است در هنگام صحیح بودن شرایط مخالف ، از بازار خارج شود. اما ، به عنوان یک قاعده کلی ، وقتی وارد بازار سهام می شوید یا از آن خارج می شوید ، بلکه چه مدت می توانید در آن بمانید.